Taller 5 EFPA: Una elección sostenible para tus finanzas

Durante este programa formativo se explicarán los principios, las estrategias y los principales productos dentro de las finanzas socialmente responsables. Se parte de una exploración de los valores de los participantes, es decir de aquello que es importante para ellos como guía en sus decisiones de vida y, en base a éstos, que tipo de proyectos e iniciativas les gustaría fomentar y ver crecer. Ello sirve como introducción a la inversión con criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). A través del curso, se ahonda en una reflexión sobre el poder creativo
del dinero y se cuestionan algunos paradigmas de la inversión tradicional, por ejemplo, la interrelación entre rentabilidad e impacto y el largo plazo y corto plazo.

1. Justificación del taller

Las finanzas socialmente responsables, si bien no son algo nuevo, han tenido un enorme impulso en los últimos años como consecuencia de diferentes factores, entre ellos:

1) El impacto de la crisis financiera, que cuestionó la visión tradicional de que los diferentes agentes económicos, buscando su propio interés, creaban escenarios favorables para la sociedad en conjunto

2) Los efectos del cambio climático y las iniciativas a nivel de gobiernos y organismos internacionales para revertirlo y mitigar su impacto

3) La generación de los Millenials, con unos valores ecológicos más profundos y unas preferencias de inversión que dan mucha más importancia a factores adicionales a la rentabilidad que en el caso de las generaciones anteriores.

2. Objetivos de aprendizaje

• Hacer reflexionar a los participantes sobre la posibilidad de aunar sus valores y decisiones financieras
• Entender qué son las finanzas socialmente responsables y los factores ASG
• Dar a conocer los nuevos paradigmas de negocio y algunas iniciativas internacionales para fomentar las finanzas verdes y la sostenibilidad
• Dar ejemplos de productos de financiación e inversión para inversores minoristas interesados en fomentar este tipo de finanzas
• Cuestionar paradigmas y creencias habituales, por ejemplo, que la rentabilidad está reñida con el impacto social y medioambiental

3. Público objetivo

Adultos y jóvenes interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparse de ellas.

4. ¿Qué incluye?

• Exploración de los valores personales
• Introducción a las finanzas socialmente responsables
• Orígenes y desarrollo de la inversión socialmente responsable
• Los factores ASG
• Responsabilidad social corporativa
• Nuevos paradigmas de negocio
• Tipos de productos dentro de las finanzas responsables
• Estrategias en la inversión responsable
• Índices, gestión activa y gestión pasiva
• Objetivos de Desarrollo Sostenible y finanzas verdes
• Inversión socialmente responsable y rentabilidad