Taller 2 EFPA: Planificación Financiera Personal (II)

Durante este proyecto formativo se tratarán las finanzas personales como un viaje, con sus distintas etapas, los objetivos, la preparación y un ejemplo de puesta en práctica de todo lo visto con la planificación de la jubilación.

 1. Justificación del taller

En el segundo taller, continuando con la analogía de un viaje, nos vamos a dedicar a los preparativos. Concretamente a conseguir que el viaje sea seguro para los nuestros, a resaltar la importancia de disponer de un fondo de emergencia y a prepararnos con conocimientos económicos y financieros básicos, para hacer nuestro trayecto. Se trata de, una vez conocemos nuestros objetivos y nuestra situación actual, dejarlo todo preparado para empezar a viajar.

En este taller, finalmente vamos a desarrollar cómo alcanzar un objetivo común para la mayoría de participantes en las sesiones: la jubilación. Facilitaremos herramientas para el cálculo de la pensión pública, así como de las necesidades futuras de los asistentes y lo que cada uno debería tener ahorrado para tener la jubilación que desea.

En resumen, esta sesión trata especialmente de la planificación financiera y ayudará a los asistentes a poner en práctica los conocimientos adquiridos.

2. Objetivos de aprendizaje

• Conocer qué alternativas tengo para garantizar mi seguridad y la de los míos
• Poder estar preparados ante imprevistos como la pérdida de empleo
• Saber cómo me afectan la inflación y los impuestos
• Conocer los distintos tipos de riesgos
• Realizar cálculos financieros básicos
• Disponer de herramientas de apoyo
• Ser capaz de calcular la pensión pública de la que dispondrán los asistentes, así como de las necesidades que tendrán una vez jubilados
• Saber calcular la necesidad de ahorro para llegar a cubrir el objetivo de nuestra jubilación
• Destacar la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional

3. Público objetivo

Adultos interesados en mejorar sus finanzas personales y entender la importancia de ocuparnos de ellas.

4. ¿Qué incluye?

• Seguros de vida, salud, vivienda, auto, responsabilidad civil…
• Fondo de emergencia
• Conocimientos básicos: Inflación, Impuestos, Riesgos, Cálculos
• La jubilación: ¿cuánto, cómo y cuándo?
• El Asesor Financiero