Taller práctico de negociación bancaria

DESCRIPCIÓN

Más de un 35% de las solicitudes de financiación presentadas a las entidades financieras se deniegan o se modifican en su sanción. Esto supone que un 35% de las operaciones no son como las solicitaba el empresario o el autónomo y por tanto no cumplen con las perspectivas que ellos tenían en cuanto a coste y/o volumen de ingreso o plazo.
El miedo a no obtener la operación lleva al empresario a una sobre-garantía o a un infra importe en la solicitud lo que conlleva errores posteriores en los resultados esperados de su operación de financiación.

LAS CAUSAS:

Por parte del empresario:

• Documentación inadecuada o insuficiente
• Desconocimiento de sus propias cuentas
• Desconocimiento de los datos y enfoques que le favorecen ante el banco

Por parte del banco:

• Falta de tiempo
• Presión de objetivos
• Limitada capacidad interpretativa de la dirección o responsable de la oficina

Los motivos resaltados en negrita los podemos resolver en este taller.

LAS SOLUCIONES

Pasan por una formación adecuada y eficiente, basada en la experiencia del equipo docente en los problemas que surgen a la hora de conceder una operación de financiación, en especial a pequeños y medianos empresarios y a autónomos.

DIRIGIDO A

Un taller destinado a todo aquel que quiera conocer la técnica de la negociación bancaria para obtener la financiación que precise en su negocio desde la práctica del caso Harvard.

OBJETIVOS

• Distinguir aquellos conceptos contables que le afectarán a la hora de buscar financiación.
• Conocer la forma de pensar de un Comité de Riesgos que es quien va a autorizar su operación.
• Documentar correctamente una operación de financiación no solo con la documentación obligatoria sino también la recomendable.
• Estructurar e informar su propia operación de financiación.
• Tener capacidad de autoanalizar su operación como lo haría un equipo de Riesgos.
• Distinguir entre las distintas posibilidades y productos que tienen a su disposición para financiar su futura actividad.

Primera sesión

OBJETIVOS

En esta sesión los alumnos aprenderán cómo se debe plantear y presentar una operación ante las entidades financieras para obtener resultados exitosos. Las posibilidades de conseguir financiación para su negocio aumentarán exponencialmente.

METODOLOGÍA

Siguiendo el patrón expositivo del PowerPoint, la clase será interactiva totalmente generando dudas y soluciones en los propios alumnos en cada punto que se vaya tratando.

CONTENIDOS

1. Importancia de saber solicitar financiación para un nuevo proyecto
2. ¿A qué me enfrento cuando voy a pedir financiación? Las atribuciones de la oficina
3. Ir con los deberes hechos: la cirbe y los registros de impagados
4. ¿Qué porcentajes de financiación? Los fondos propios
5. Conceptos básicos: generación de recursos y solvencia
6. Documentación de mi operación
7. Ideas para que te sigan financiando: el buen uso de la cuenta de crédito
8. Resumen y recomendaciones finales: el informe breve
9. Recomendación de lectura de los casos de la segunda sesión
10. Indicaciones al respecto

Segunda y tercera sesión

OBJETIVOS

En estas dos sesiones los alumnos aprenderán a estructurar su propia operación real de forma práctica.

METODOLOGÍA

Método del caso Harvard a través del cuál se presentará a los alumnos tres casos reales (adaptados al nivel del alumnado) que valorarán según criterio de Riesgos conociendo y poniéndose en el papel de las Entidades financieras. Posteriormente todos y cada uno de los alumnos prepararán su caso particular y el resto dela clase lo valoraremos.

CONTENIDOS

• Estudio de tres casos reales. Comité de riesgos hecho por los alumnos.
  • Préstamo personal para autónomo.
  • Préstamo hipotecario para empresa familiar
  • Cuenta de crédito para empresa familiar
• Operaciones particulares de cada alumno
• Planteamiento individual
• Análisis y sanción de cada una de las operaciones.

REQUISITOS

• Es conveniente que los alumnos tengan conocimientos básicos de conceptos como solvencia y generación de recursos.
• Calculadora para emplear en las sesiones.

PONENTE

Antonio Martitegui, Socio fundador de Martitegui Asesores. Actualmente es asesor financiero especializado en financiación bancaria.

EXPERIENCIA

• Jefe de análisis de riesgos en Caja rural de Aragón.
• Analista de Riesgos durante 25 años en diversas entidades financieras.
• 12.000 operaciones de financiación vistas cada año.
• Master en Dirección y Administración de empresas por la Universidad Pontificia de Comillas
  Licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad de Zaragoza.
• Ha impartido diversos cursos intra empresa sobre preparación y puesta en situación del cliente en operaciones de financiación con método Harvard.
• Ha desarrollado seminario en Instituto Aragonés de Fomento para enseñar a emprendedores y microempresas a obtener financiación bancaria.

Lo que ofrecemos a través de esta formación, es el resultado de la experiencia de 25 años analizando operaciones de terceras personas: aprobando o denegando operaciones de financiación que los clientes han venido planteando.
Con este curso logramos que Pymes, Micropymes y Autónomos, tengan más fácil obtener la financiación que necesitan.
Durante toda nuestra carrera hemos podido concretar un amplio conjunto de fallos sistemáticos, tanto por parte de los clientes como por parte de las propias entidades, que han supuesto la denegación de las operaciones solicitadas.
En este curso damos las claves para que los propios interesados sepan plantear sus operaciones de financiación, sepan sus puntos débiles y fuertes y puedan orientarlos a la consecución de su éxito
y por tanto a la obtención de la financiación que necesitan.

MATRÍCULA: 155 EUROS*

Empresa*: Matrícula bonificada a través de Fundae hasta un máximo de 117 euros.

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